أكبر احتيال في تاريخ ألمانيا – وايركارد

This post is also available in: English Deutsch Français Italiano Español Nederlands Polski Indonesia العربية

صعود وسقوط شركة Wirecard، معالج الدفع الرائد في ألمانيا سابقًا، جاء كمفاجأة للجميع تقريبًا. لأكثر من عقد من الزمن، تم الإشادة بشركة التكنولوجيا المالية من قبل المستثمرين وحمايتها من قبل هيئة الرقابة المالية في البلاد، الذين كانوا يشهدون دون علم أكبر احتيال مالي في تاريخهم يحدث أمام أعينهم.

ومع ذلك، لم يكن فضح الممارسات غير القانونية المضللة والمروعة لشركة Wirecard أمرًا سهلاً. فقد تم التحقيق في غسيل الأموال والممارسات الخاطئة للشركة من قبل عدد قليل من الصحفيين المقيمين في لندن، إلى جانب عدد قليل من البائعين على المكشوف والممولين في أوروبا والولايات المتحدة، مما جعلهم أهدافًا لشركاء Wirecard الغامضين لسنوات، بينما أعطت السلطات الألمانية الأولوية لحماية عملاق التكنولوجيا المالية.

ابقَ هنا لمعرفة المزيد عن احتيال الملياردير في Wirecard والمعركة الشاقة التي استمرت لسنوات لكشفه!

السقوط العام

في 22 يونيو 2020، اعترفت شركة Wirecard علنًا بفقدان 1.9 مليار يورو من حسابها، وهو ما تبين بعد تدقيق استمر عدة أشهر قادته شركتان. كانت KPMG إحدى هذه الشركات المدققة، وهي شركة خدمات محاسبية معترف بها دوليًا تم تعيينها في أواخر عام 2019 للتدقيق في دفاتر شركة Wirecard، وذلك بسبب الجدل الذي كانت تمر به شركة التكنولوجيا المالية، نتيجة لعدة مقالات استقصائية نشرتها صحيفة فاينانشيال تايمز اللندنية.

إن الاعتراف بأن شركة وايركارد لم تكن مفقودة مليارات فحسب، بل إن الأموال لم تكن موجودة من الأساس، قد هزّ العالم المالي. حتى ذلك الحين، كانت وايركارد تعتبر شركة مالية موثوقة حافظت على مكانتها كأكبر شركة تكنولوجيا مالية في ألمانيا لعدة سنوات، ولكن الأمور كانت قاتمة للغاية في الواقع من الداخل.

تقدمت شركة Wirecard بطلب للإفلاس بعد أقل من أسبوع على الكشف عن أن معظم أصولها النقدية جاءت من شركات خارجية يصعب تعقبها، ومع ذلك كانت هذه الأرقام مسجلة في الدفاتر بينما الحسابات كانت فارغة. بمجرد أن أصبح الاحتيال علنياً وتضح مخططات Wirecard التي استمرت لسنوات لرفض الانتقادات العامة، انتهت الشركة. اختفى بعض المديرين التنفيذيين، بينما واجه آخرون السجن، لكن معظم الناس لا يدركون أنه استغرق الكثير من الجهد والوقت والمثابرة لإعلام الجميع بأكبر عملية احتيال في ألمانيا التي تعاملت مع الأمور المالية.

FT: Wirecard collapses into insolvency under weight of multi-year fraud #TomorrowsPapersToday pic.twitter.com/PkiMYMCw3d

— Neil Henderson (@hendopolis) June 25, 2020

كيف بدأت كل شيء

في حين تم ذكر العديد من الأسماء في قضية الاحتيال في Wirecard، يبرز اسمان من داخل الشركة على غيرهما. الأول هو ماركوس براون، مستشار مالي سابق تحول إلى الرئيس التنفيذي لشركة Wirecard في عام 2002. وهناك أيضًا يان مارساليك، تلميذ براون الذي تولى منصب الرئيس التنفيذي للعمليات (COO) في Wirecard في عام 2010. كان كلا الرجلين من كبار المساهمين في الشركة.

كان مارسالك هو من عين المدير التنفيذي أوليفر بيلنهاوس لإنشاء شركات وهمية في آسيا والجزر البريطانية، مما أدى إلى تحويل ملايين اليورو من الحسابات الرئيسية لشركة Wirecard إلى شركات تم إنشاؤها بهدف وحيد هو إخفاء الأموال والأنشطة الأخرى، وفقًا لما ذكرته صحيفة فاينانشيال تايمز. وفي الوقت نفسه الذي كانت تجري فيه هذه الأنشطة السرية، أغلق الكثيرون أعينهم عن قضية غسيل أموال تم اكتشافها مؤخرًا في فلوريدا، الولايات المتحدة، كما ذكرت مجلة نيويوركر.

مع انخفاض أسعار أسهمها بشكل كبير، وسّعت شركة Wirecard رسميًا أنشطتها إلى آسيا عن طريق شراء عشرات الشركات الصغيرة وغير المعروفة. اتضح لاحقًا أن هذه الشركات الوهمية كانت تستخدم من قبل Wirecard لتضليل مساهميها بشأن الأرباح المتضخمة للشركة، مما جعل الأمر يبدو وكأن الأموال قد استثمرت بدلاً من أن تكون قد اختفت.

قبل الوحي

في الفترة التي كانت فيها شركة Wirecard متورطة في مخططات حول آسيا، كان الصحفيون والممولون يزدادون حذرًا بشأن تحركات الشركة. وكان الصحفيان في صحيفة فاينانشيال تايمز، دان ماكروم وبول مورفي، جزءًا من قسم الصحيفة المسمى “ألفافيل”، حيث نشرا سلسلة مقالات بعنوان “بيت Wirecard” في عام 2015، والتي غطت أفكار وتحقيقات ماكروم حول آليات عمل Wirecard وتحركاتها المشبوهة.

للأسف، لم يكن كتاب “بيت وايركارد” فعالاً كما افترض ماكروم وميرفي، مما أدى إلى ضياع جوهر المعلومات، وفقًا لمجلة نيويوركر. استخدمت المقالات وايركارد لتصوير نفسها كضحية للصحافة المضللة والملتوية، وحقيقة ظهور ورقة الزاتارا، وهي ورقة مدمرة ولكنها مجهولة المصدر، بمعلومات غير دقيقة في ذلك الوقت.

https://www.facebook.com/watch/?v=577655819567085

بينما سعت “ألفافيل” التابعة للـ “فاينانشال تايمز” للكشف عن معلومات حول أنشطة شركة “وايركارد”، حمت الشركة العملاقة نفسها وراء هيئة الرقابة المالية الفيدرالية الألمانية (BaFin)، التي بدورها طاردت المجلة بسبب اتهاماتها التي أثرت على “وايركارد”. واعتبرت “BaFin” ذلك أمرًا خطيرًا، حيث رأت أن دور “وايركارد” في الاقتصاد الألماني مهم للغاية بحيث لا يمكن حمايته.

ومع ذلك، لم تغب التحقيقات التي قادها ماكروم وزملاؤه عن نظر جان مارساليك، الذي اتهم صحيفة فاينانشيال تايمز في عام 2019 بالتورط مع البائعين على المكشوف.

الصحافة والاستهداف

بحلول عام 2019، أصبح من الواضح أن استهداف شركة Wirecard لم يكن خطوة ذكية للصحفيين وبائعي المكشوف. لم تكن BaFin تحمي Wirecard فحسب، بل كان المدعون العامون يديرون ظهورهم لصحفيي Financial Times، بل كانت الوضعية أكثر قتامة مما تبدو.

وفقًا لدان ماكروم ، اكتشف وجود عملية سرية تستهدفه وزملاءه الصحفيين في صحيفة فاينانشال تايمز، وبائعين على المكشوف. وكانت الاتهامات السابقة من يان مارساليك بشأن وجود صلة بين الطرفين جزءًا من استراتيجية تهدف إلى تشويه مصداقية الاتهامات الموجهة ضد وايركارد.

كما ذكرت مجلة “نيويوركر” في عام 2023، كان مارساليك مرتبطًا بشكل وثيق بالدولة الروسية وبضابط مخابرات ليبي سابق. وفي ذلك الوقت تقريبًا، اكتشف مكرم أن عملية لتوريطه في فضيحة مخدرات كانت قيد الإعداد تقريبًا، ومع ذلك، كان دافعه لإثبات العمليات المشبوهة لـ Wirecard أقوى من رغبته في الاستسلام.

في النهاية، أثمر العمل الشاق الذي قام به ماكروم وزميله بعد نشر مقاله “شركاء مشكلة Wirecard” في مارس 2019 وتعريضه نفسه للتحقيق الذي تلا ذلك، وصلت Wirecard إلى نهاية سلسلة أكاذيبها الطويلة. في وقت لاحق من ذلك العام، قادت شركات المحاسبة EY و KPMG عمليات تدقيق للشركة الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية، وكشفت عن نتائجها في العام التالي، حيث خلصت كلتاهما إلى عدم قدرتهما على تتبع 1.9 مليار يورو في حسابات Wirecard.

ما بعد الكارثة

في حين أن سقوط شركة وايركارد كان وشيكًا منذ فترة طويلة، فإن محاسبة المسؤولين عن الاحتيال الذي ارتكبته الشركة لم يكن أمرًا سهلاً. فمن جهة، تم احتجاز أوليفر بيلنهاوس، الذي شغل أيضًا منصب فرع الشركة في دبي، من قبل السلطات لضلوعه في الاحتيال. وفي النهاية، اتهم مارسالك بأنه العقل المدبر وراء استراتيجية الشركات الوهمية التي قادتها وايركارد لمدة تقريبًا عقد من الزمان.

من جانبه، تم احتجاز الرئيس التنفيذي السابق ماركوس براون في عام 2022 لدوره في الشركة، على الرغم من أنه أكد باستمرار أنه لم يرتكب أي مخالفات، ولا تزال المحاكمة جارية. ومع ذلك، فبعد فترة قصيرة من الكشف عن فضيحة Wirecard ، اختفى مارسليك في مكان ما في روسيا , وهو الآن أحد المطلوبين الأكثر طلبًا في قائمة الإنتربول الإنتربول.

من الجانب المشرق، أشاد بمكرم وزملاءه في فاينانشيال تايمز بنضالهم الدؤوب من أجل الحقيقة. بالإضافة إلى ذلك، اعترف المنظمون الماليون الألمان بإهمالهم في قضية Wirecard ، وتم وضع إصلاح لوكالة BanFin في عام 2021.

بشكل عام، تُظهر فضيحة الاحتيال في شركة Wirecard أن التحركات المشبوهة للشركات الكبرى غالبًا ما يتم تجاهلها، ولكن أيضًا أن هناك دائمًا شخصًا مستعدًا للكشف عن الحقيقة، بأي ثمن.

This post is also available in: English Deutsch Français Italiano Español Nederlands Polski Indonesia العربية