This post is also available in: 
English 
Deutsch 
Français 
Italiano 
Español 
Nederlands 
Polski 
Indonesia 
العربية
Kebangkitan dan kejatuhan pemroses pembayaran terkemuka Jerman, Wirecard, mengejutkan hampir semua orang. Selama lebih dari satu dekade, perusahaan fintech ini dipuji oleh investor dan dilindungi oleh pengawas keuangan negara tersebut, yang tanpa sadar menyaksikan penipuan keuangan terbesar dalam sejarah mereka terjadi tepat di depan mata mereka.
Meskipun demikian, mengungkap praktik ilegal Wirecard yang menyesatkan dan mengerikan bukanlah hal yang mudah. Pencucian uang dan praktik buruk perusahaan tersebut diselidiki oleh beberapa jurnalis berbasis di London, bersama dengan beberapa penjual pendek dan pemodal di Eropa dan AS, yang menjadikan mereka sasaran rekan-rekan Wirecard yang tidak jelas selama bertahun-tahun, sementara pihak berwenang Jerman sebenarnya memprioritaskan perlindungan terhadap raksasa fintech tersebut.
Tetaplah di sini untuk mengetahui lebih lanjut tentang penipuan miliarder Wirecard dan perjuangan bertahun-tahun yang sulit untuk mengungkapnya!
Kejatuhan Publik
Pada 22 Juni 2020, Wirecard secara publik mengakui bahwa €1,9 miliar hilang dari rekening mereka, sebuah fakta yang muncul setelah audit selama berbulan-bulan yang dipimpin oleh dua perusahaan. Salah satu auditor tersebut adalah KPMG, perusahaan jasa akuntansi yang diakui secara internasional yang ditunjuk pada akhir 2019 untuk memeriksa pembukuan Wirecard, dipicu oleh kontroversi yang dialami perusahaan fintech tersebut, karena beberapa artikel investigasi yang diterbitkan oleh Financial Times yang berbasis di London.
Pengakuan bahwa Wirecard tidak hanya kehilangan miliaran, tetapi uang itu tidak pernah ada, menggemparkan dunia keuangan. Hingga saat itu, Wirecard dianggap sebagai perusahaan keuangan yang dapat diandalkan yang telah mempertahankan statusnya sebagai perusahaan fintech terbesar di Jerman selama beberapa tahun, tetapi kenyataannya sangat suram di dalamnya.
Wirecard mengajukan kebangkrutan kurang dari seminggu setelah mengungkapkan bahwa sebagian besar aset uangnya berasal dari perusahaan luar yang hampir mustahil dilacak kembali, namun angka-angka ini tetap tercatat dalam pembukuan sementara rekeningnya kosong. Setelah penipuan itu terungkap ke publik dan skema Wirecard selama bertahun-tahun untuk menepis kritik publik menjadi jelas, perusahaan itu tamat. Beberapa eksekutif menghilang, sementara yang lain menghadapi hukuman penjara, tetapi kebanyakan orang tidak menyadari bahwa dibutuhkan banyak upaya, waktu, dan ketekunan untuk memberi tahu semua orang tentang penipuan terbesar Jerman ini. Beberapa eksekutif menghilang, sementara yang lain menghadapi hukuman penjara, tetapi kebanyakan orang tidak menyadari bahwa dibutuhkan banyak upaya, waktu, dan ketekunan untuk memberi tahu semua orang tentang perusahaan luar yang hampir mustahil dilacak kembali.
FT: Wirecard collapses into insolvency under weight of multi-year fraud #TomorrowsPapersToday pic.twitter.com/PkiMYMCw3d
— Neil Henderson (@hendopolis) June 25, 2020
Bagaimana Semuanya Dimulai
Meskipun ada banyak nama yang disebutkan dalam penipuan Wirecard, ada dua nama dari perusahaan tersebut yang paling menonjol. Yang pertama adalah Markus Braun, seorang mantan konsultan keuangan yang menjadi Direktur Utama (CEO) Wirecard pada tahun 2002. Ada juga Jan Marsalek, protégé Braun yang mengambil peran sebagai kepala petugas operasional (COO) Wirecard pada tahun 2010. Kedua pria ini adalah pemegang saham besar perusahaan.
Marsaleklah yang menunjuk eksekutif Oliver Bellenhaus untuk membuat perusahaan cangkang di Asia dan Kepulauan Inggris, yang mengakibatkan transfer jutaan euro dari rekening utama Wirecard ke perusahaan yang dibuat dengan satu-satunya tujuan untuk menyembunyikan dana dan aktivitas lainnya, seperti yang dilaporkan oleh The Financial Times. Pada saat yang sama ketika aktivitas bayangan ini sedang berlangsung, banyak yang menutup mata terhadap kasus pencucian uang yang baru-baru ini terungkap di Florida, AS, seperti yang dilaporkan oleh The New Yorker.
Melihat harga saham mereka merosot tajam, Wirecard secara resmi memperluas kegiatannya ke Asia dengan membeli puluhan perusahaan kecil yang tidak dikenal. Kemudian diketahui bahwa perusahaan cangkang ini digunakan oleh Wirecard untuk menyesatkan pemegang saham tentang laba perusahaan yang digelembungkan, seolah-olah uang tersebut telah diinvestasikan dan tidak menghilang.
Sebelum Wahyu
Sekitar waktu Wirecard terlibat dalam skema di Asia, jurnalis dan ahli keuangan mulai berhati-hati terhadap gerak-gerik perusahaan tersebut. Dua jurnalis Financial Times bernama Dan McCrum dan Paul Murphy merupakan bagian dari divisi Alphaville jurnal tersebut, di mana mereka menerbitkan seri artikel “House of Wirecard” pada tahun 2015, yang mencakup pemikiran dan investigasi McCrum tentang cara kerja internal Wirecard dan gerakan-gerakan mencurigakan mereka.
Sayangnya, “House Of Wirecard” tidak seefektif yang diasumsikan oleh McCrum dan Murphy, sehingga menyebabkan orang kehilangan inti dari informasi tersebut, menurut The New Yorker. Artikel-artikel tersebut justru dimanfaatkan oleh Wirecard untuk menggambarkan dirinya sebagai korban jurnalisme yang menyesatkan dan berniat buruk, serta fakta bahwa sebuah laporan anonim yang memberatkan berjudul Zatarra Report, muncul dengan ketidakakuratan pada saat itu.
https://www.facebook.com/watch/?v=577655819567085
Ketika Alphaville dari Financial Times mulai mengungkap informasi tentang aktivitas Wirecard, perusahaan raksasa itu berlindung di balik Otoritas Pengawas Keuangan Federal Jerman (BaFin), yang justru menargetkan jurnal tersebut karena dituduh merugikan Wirecard dengan tuduhannya. Hal ini dianggap berbahaya oleh BaFin, karena entitas tersebut menganggap peran Wirecard dalam perekonomian Jerman terlalu penting untuk tidak dilindungi.
Namun, investigasi yang dipimpin oleh McCrum dan rekan-rekannya tidak luput dari perhatian Jan Marsalek, yang pada tahun 2019 menuduh The Financial Times terlibat dengan penjual pendek.
Jurnalisme & Penargetan
Pada tahun 2019, menjadi jelas bahwa mengejar Wirecard bukanlah langkah cerdas bagi jurnalis dan penjual pendek. Bukan hanya karena BaFin melindungi Wirecard, dan jaksa penuntut umum mengabaikan jurnalis Financial Times, tetapi situasinya lebih suram dari yang terlihat.
Menurut Dan McCrum, ia menemukan bahwa ada operasi penyamaran yang menargetkan dirinya dan jurnalis lain di Financial Times, serta para penjual pendek. Tudingan sebelumnya oleh Jan Marsalek tentang hubungan antara kedua belah pihak merupakan bagian dari strategi yang bertujuan untuk mendiskreditkan tuduhan terhadap Wirecard.
Seperti yang dilaporkan The New Yorker pada tahun 2023, Marsalek memiliki hubungan kuat dengan negara Rusia dan seorang mantan agen intelijen Libya. Sekitar waktu itu, McCrum mengetahui bahwa sebuah operasi untuk menjeratnya dalam skandal narkoba hampir dilakukan, namun motivasinya untuk membuktikan operasi bayangan Wirecard lebih kuat daripada keinginannya untuk menyerah.
Pada akhirnya, kerja keras McCrum dan kolaboratornya membuahkan hasil. Setelah menerbitkan artikelnya “Mitra bermasalah Wirecard” pada Maret 2019 dan menyerahkan diri untuk penyelidikan yang menyusul, Wirecard mencapai akhir dari rangkaian kebohongannya yang panjang. Pada akhir tahun itu, firma akuntansi EY dan KPMG memimpin audit terhadap perusahaan fintech tersebut, dan mengungkapkan hasilnya pada tahun berikutnya, dengan keduanya menyimpulkan ketidakmampuan mereka untuk melacak €1,9 miliar dalam rekening Wirecard, setelah artikelnya “Mitra bermasalah Wirecard” dan audit terhadap perusahaan fintech tersebut.
Dampak
Meskipun kejatuhan Wirecard sudah lama diperkirakan, menuntut orang-orang yang bertanggung jawab atas penipuan yang dilakukan oleh perusahaan tersebut tidaklah mudah. Salah satunya, Oliver Bellenhaus, yang juga menjabat sebagai cabang Dubai perusahaan itu, ditahan oleh pihak berwenang atas keterlibatannya dalam penipuan tersebut. Akhirnya, ia menuduh Marsalek sebagai dalang di balik strategi perusahaan cangkang yang dipimpin oleh Wirecard selama hampir satu dekade.
Di pihaknya, mantan CEO Markus Braun ditahan pada tahun 2022 atas keterlibatannya dengan perusahaan tersebut, meskipun ia tetap bersikeras bahwa ia tidak melakukan kesalahan, dan persidangannya masih berlangsung. Namun demikian, tak lama setelah skandal Wirecard dipublikasikan, Marsalek menghilang di suatu tempat di Rusia di suatu tempat, dan kini menjadi salah satu buronan paling dicari di daftar Interpol.
Di sisi positifnya, McCrum dan kolaboratornya di Financial Times telah dipuji atas perjuangan tanpa henti mereka untuk kebenaran. Di samping itu, regulator keuangan Jerman mengakui kelalaian mereka dalam kasus Wirecard, dan reformasi terhadap lembaga BanFin ditetapkan pada tahun 2021.
Secara keseluruhan, skandal penipuan Wirecard membuktikan bahwa tindakan mencurigakan perusahaan-perusahaan besar seringkali terabaikan, tetapi juga bahwa selalu ada seseorang yang bersedia mengungkap kebenaran, dengan segala biaya.
This post is also available in: English Deutsch Français Italiano Español Nederlands Polski Indonesia العربية
