This post is also available in: 
English 
Deutsch 
Français 
Italiano 
Español 
Nederlands 
Polski 
Indonesia 
العربية
De opkomst en val van Wirecard, ooit de toonaangevende betalingsverwerker van Duitsland, kwam voor bijna iedereen als een verrassing. Meer dan een decennium lang werd het fintechbedrijf geprezen door investeerders en beschermd door de financiële toezichthouder van het land, die onwetend getuige was van de grootste financiële fraude in hun geschiedenis die zich voor hun ogen afspeelde.
Toch was het niet gemakkelijk om de misleidende en gruwelijke illegale praktijken van Wirecard te ontmaskeren. Het witwassen van geld en de malversaties van het bedrijf werden onderzocht door een paar in Londen gevestigde journalisten, samen met een paar short-sellers en financiers in Europa en de VS, waardoor zij jarenlang het doelwit werden van obscure medewerkers van Wirecard, terwijl de Duitse autoriteiten eigenlijk de bescherming van het fintech-bedrijf prioriteit gaven.
Blijf hier om meer te weten te komen over de miljardenfraude van Wirecard en de jarenlange, moeizame strijd om deze te ontmaskeren!
De publieke ondergang
Op 22 juni 2020 erkende Wirecard publiekelijk dat €1,9 miljard van hun rekening ontbrak, een feit dat naar voren kwam na een maandenlange audit uitgevoerd door twee firma’s. Een van die accountants was KPMG, een internationaal erkend accountantsbedrijf dat eind 2019 was aangesteld om de boeken van Wirecard te onderzoeken, naar aanleiding van de controverse waar het fintechbedrijf doorheen ging, als gevolg van verschillende onderzoeksartikelen gepubliceerd door de in Londen gevestigde Financial Times.
De bekentenis dat Wirecard niet alleen miljarden mis had, maar dat het geld nooit bestaan had, sloeg in als een bom in de financiële wereld. Tot dan toe was Wirecard beschouwd als een betrouwbaar financieel bedrijf dat jarenlang zijn status als grootste fintech van Duitsland had behouden, maar van binnen was de situatie eigenlijk zeer somber.
Wirecard vroeg minder dan een week nadat het bekend werd dat het grootste deel van de geldmiddelen afkomstig was van uitbestedingsbedrijven die vrijwel ontraceerbaar waren, faillissement aan, terwijl deze cijfers in de boeken stonden terwijl de rekeningen leeg waren. Zodra de fraude openbaar was geworden en Wirecards jarenlange strategieën om publieke kritiek te onderdrukken duidelijk werden, was het bedrijf ten dode opgeschreven. Sommige directieleden verdwenen, terwijl anderen een gevangenisstraf riskeren, maar de meeste mensen weten niet dat het veel inspanning, tijd en volharding kostte om iedereen op de hoogte te stellen van de grootste fraude van Duitsland.
FT: Wirecard collapses into insolvency under weight of multi-year fraud #TomorrowsPapersToday pic.twitter.com/PkiMYMCw3d
— Neil Henderson (@hendopolis) June 25, 2020
Hoe alles begon
Hoewel veel mensen genoemd werden in de Wirecard-fraude, vallen twee namen binnen het bedrijf extra op. De eerste is Markus Braun, een voormalig financieel consultant die in 2002 Chief Executive Officer (CEO) van Wirecard werd. Dan is er Jan Marsalek, Brauns protégé die in 2010 de rol van chief operating officer (COO) van Wirecard op zich nam. Beide mannen waren grote aandeelhouders van het bedrijf.
Het was Marsalek die executive Oliver Bellenhaus aanstelde om schijnbedrijven op te richten in Azië en de Britse Eilanden, wat resulteerde in de overdracht van miljoenen euro’s van de hoofdrekeningen van Wirecard naar bedrijven die uitsluitend waren opgericht om fondsen en andere activiteiten te verbergen, zoals gemeld door The Financial Times. Tegelijkertijd met deze schimmige activiteiten, sloot velen een blind oog voor een recentelijk ontdekte zaak van witwassen in Florida, VS, zoals gemeld door The New Yorker.
Toen hun aandelenkoersen in vrije val raakten, breidde Wirecard officieel zijn activiteiten uit naar Azië door tientallen kleine, onbekende bedrijven te kopen. Later bleek dat deze brievenbusfirma’s dienden om hun aandeelhouders te misleiden over de opgeblazen winsten van het bedrijf, en de schijn te wekken dat het geld was geïnvesteerd in plaats van verdwenen te zijn.
Voor De Openbaring
Toen Wirecard betrokken was bij constructies rondom Azië, werden journalisten en financiers steeds argwanender over de bewegingen van het bedrijf. Twee journalisten van de Financial Times, Dan McCrum en Paul Murphy, maakten deel uit van de divisie Alphaville van de krant, waar ze in 2015 de artikelreeks “House of Wirecard” publiceerden, waarin McCrums gedachten en onderzoeken naar de innerlijke werking van Wirecard en hun verdachte bewegingen werden beschreven.
Helaas was “House Of Wirecard” niet zo effectief als McCrum en Murphy veronderstelden, waardoor mensen de essentie van de informatie misten, volgens The New Yorker. De artikelen dienden Wirecard om zichzelf af te schilderen als slachtoffer van misleidende en kwaadwillige journalistiek, en het feit dat er destijds een belastend maar anoniem rapport, getiteld Zatarra Report, met onnauwkeurigheden naar buiten kwam.
https://www.facebook.com/watch/?v=577655819567085
Toen de Alphaville van de Financial Times probeerde informatie over de activiteiten van Wirecard aan het licht te brengen, beschermde het gigantische bedrijf zich achter de Duitse federale financiële toezichthouder (BaFin), die op zijn beurt de krant vervolgde omdat ze met hun beschuldigingen schade toebrachten aan Wirecard. De BaFin beschouwde dit als gevaarlijk, aangezien de instantie de rol van Wirecard in de Duitse economie te belangrijk vond om niet te beschermen.
De onderzoeken geleid door McCrum en zijn collega’s bleven echter niet onopgemerkt door Jan Marsalek, die in 2019 The Financial Times beschuldigde van betrokkenheid bij short sellers.
Journalistiek & Targeting
Tegen 2019 was het duidelijk dat het najagen van Wirecard geen verstandige zet was voor journalisten en short sellers. Niet alleen beschermde BaFin Wirecard en keerden openbare aanklagers hun rug naar journalisten van de Financial Times, maar de situatie was somberder dan het leek.
Volgens Dan McCrum ontdekte hij dat er een geheime operatie was gericht op hem en andere journalisten van de Financial Times, en op short sellers. De eerdere beschuldigingen van Jan Marsalek over een verband tussen beide partijen maakten deel uit van een strategie die erop gericht was de beschuldigingen tegen Wirecard te diskrediteren.
Zoals The New Yorker in 2023 meldde, was Marsalek sterk verbonden met de Russische staat en oa een Libische voormalige inlichtingenofficier. Rond die tijd ontdekte McCrum dat er bijna een operatie werd opgezet om hem te belasten met een drugszaak, maar zijn motivatie om de duistere praktijken van Wirecard te bewijzen was sterker dan zijn wens om op te geven.
Uiteindelijk werd het harde werk van McCrum en zijn medewerker beloond. Nadat hij in maart 2019 zijn artikel “Wirecard’s probleempartners” had gepubliceerd en zich onderwierp aan het daaropvolgende onderzoek, kwam Wirecard aan het einde van zijn lange reeks leugens. Eind dat jaar leidden de accountantsfirma’s EY en KPMG audits uit bij het fintechbedrijf en publiceerden ze hun resultaten het volgende jaar, waarbij beide concludeerden dat ze €1,9 miljard op de rekeningen van Wirecard niet konden traceren.
Nasleep
Hoewel de ondergang van Wirecard al lang verwacht was, is het vervolgen van de verantwoordelijken voor de fraude die door het bedrijf is gepleegd niet gemakkelijk geweest. Ten eerste werd Oliver Bellenhaus, die ook als vestiging van het bedrijf in Dubai fungeerde, door de autoriteiten vastgehouden wegens betrokkenheid bij de fraude. Uiteindelijk beschuldigde hij Marsalek ervan de spil te zijn achter de strategie met brievenbusfirma’s die Wirecard bijna een decennium lang had gevoerd.
Voor zijn part werd voormalig CEO Markus Braun in 2022 aangehouden wegens betrokkenheid bij het bedrijf, hoewel hij volhoudt dat hij geen wangedrag heeft gepleegd en het proces loopt nog. Desondanks verdween Marsalek kort nadat het Wirecard-schandaal openbaar was geworden ergens in Rusland , en staat hij nu op de lijst van meest gezochte personen van Interpol volgens een bericht.
Aan de positieve kant zijn McCrum en zijn medewerkers van de Financial Times geprezen voor hun onvermoeibare strijd voor de waarheid. Bovendien gaven Duitse financiële toezichthouders toe nalatig te zijn geweest in de zaak-Wirecard, en in 2021 werd een hervorming van de BanFin-organisatie vastgesteld.
Kortom, het Wirecard-fraudeschandaal bewijst dat verdachte praktijken van grote bedrijven vaak over het hoofd worden gezien, maar ook dat er altijd iemand is die bereid is de waarheid aan het licht te brengen, ongeacht de kosten.
This post is also available in: English Deutsch Français Italiano Español Nederlands Polski Indonesia العربية
