Der größte Betrug in der deutschen Geschichte – Wirecard

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Der Aufstieg und Fall von Wirecard, Deutschlands einst führendem Zahlungsabwickler, kam für fast jeden überraschend. Über ein Jahrzehnt lang wurde das Fintech-Unternehmen von Investoren gelobt und von der Finanzaufsichtsbehörde des Landes geschützt, die ahnungslos Zeuge des größten Finanzbetrugs ihrer Geschichte wurde, der sich vor ihren Augen ereignete.

Dennoch war es nicht einfach, die irreführenden und grausamen illegalen Praktiken von Wirecard aufzudecken. Die Geldwäsche und Misswirtschaft des Unternehmens wurden von einigen in London ansässigen Journalisten sowie einigen Leerverkäufern und Finanzleuten in Europa und den USA untersucht, was sie über Jahre hinweg zu Zielen von Wirecards undurchsichtigen Partnern machte, während die deutschen Behörden tatsächlich den Schutz des Fintech-Giganten priorisierten.

Bleiben Sie hier, um mehr über den Milliardenschwindel von Wirecard und den jahrelangen, schwierigen Kampf um seine Aufdeckung zu erfahren!

Der öffentliche Fall.

Am 22. Juni 2020 räumte Wirecard öffentlich ein, dass 1,9 Milliarden Euro von ihren Konten fehlten, eine Tatsache, die im Zuge einer monatelangen Prüfung durch zwei Wirtschaftsprüfungsgesellschaften ans Licht kam. Eine dieser Prüfungsgesellschaften war KPMG, ein international anerkanntes Unternehmen für Wirtschaftsprüfungsleistungen, das Ende 2019 beauftragt wurde, die Bücher von Wirecard zu prüfen, nachdem das Fintech aufgrund mehrerer investigativer Artikel der Londoner Financial Times in die Kritik geraten war.

Das Geständnis, dass Wirecard nicht nur Milliarden fehlten, sondern das Geld nie existiert hatte, schockierte die Finanzwelt. Bis dahin galt Wirecard als zuverlässiges Finanzunternehmen, das seinen Status als größtes Fintech Deutschlands seit mehreren Jahren behauptet hatte, doch in Wirklichkeit sah es im Inneren sehr düster aus.

Wirecard meldete weniger als eine Woche nach der Aufdeckung, dass die Mehrheit seiner Geldvermögenswerte von ausgelagerten Unternehmen stammte, die kaum zurückverfolgt werden konnten, Insolvenz an, obwohl diese Zahlen in den Büchern standen, während die Konten leer waren. Als der Betrug öffentlich wurde und Wirecards jahrelange Machenschaften zur Abwehr öffentlicher Kritik offensichtlich wurden, war es mit dem Unternehmen vorbei. Einige Führungskräfte verschwanden, andere wurden zu Haftstrafen verurteilt, aber die meisten Menschen wissen nicht, wie viel Mühe, Zeit und Ausdauer es kostete, die Öffentlichkeit über Deutschlands größten Betrug zu informieren, während gleichzeitig in den Medien berichtet wurde, dass es mit dem Unternehmen vorbei war.

FT: Wirecard collapses into insolvency under weight of multi-year fraud #TomorrowsPapersToday pic.twitter.com/PkiMYMCw3d

— Neil Henderson (@hendopolis) June 25, 2020

Wie alles begann

Obwohl im Wirecard-Betrug viele Namen genannt wurden, stechen zwei Namen aus dem Unternehmen besonders hervor. Der erste ist Markus Braun, ein ehemaliger Finanzberater, der 2002 zum Vorstandsvorsitzenden (CEO) von Wirecard wurde. Dann ist da noch Jan Marsalek, Brauns Schützling, der 2010 die Position des Betriebsdirektors (COO) von Wirecard übernahm. Beide Männer waren Großaktionäre des Unternehmens.

Es war Marsalek, der den Geschäftsführer Oliver Bellenhaus beauftragte, Briefkastenfirmen in Asien und den Britischen Inseln zu gründen, was zur Überweisung von Millionen von Euro von den Hauptkonten von Wirecard an Unternehmen führte, die ausschließlich mit dem Ziel gegründet wurden, Gelder und andere Aktivitäten zu verschleiern, wie die Financial Times berichtete. Gleichzeitig mit diesen undurchsichtigen Aktivitäten wurden viele Augen vor einem kürzlich aufgedeckten Fall von Geldwäsche in Florida, USA, verschlossen, wie The New Yorker berichtete.

Als ihre Aktienkurse immer weiter fielen, erweiterte Wirecard offiziell seine Aktivitäten nach Asien, indem es Dutzende kleiner, unbekannter Unternehmen kaufte. Später stellte sich heraus, dass diese Briefkastenfirmen Wirecard dazu dienten, seine Aktionäre über die aufgeblähten Gewinne des Unternehmens in die Irre zu führen, indem der Eindruck erweckt wurde, dass das Geld investiert und nicht verschwunden sei.

Vor der Offenbarung

Um die Zeit, in der Wirecard in Machenschaften rund um Asien verwickelt war, wurden Journalisten und Finanzleute wachsam gegenüber den Bewegungen des Unternehmens. Zwei Journalisten des Financial Times, Dan McCrum und Paul Murphy, gehörten zur Abteilung Alphaville der Zeitung, in der sie 2015 die Artikelreihe „House of Wirecard“ veröffentlichten, die McCrums Gedanken und Untersuchungen über die internen Abläufe von Wirecard und deren verdächtige Bewegungen behandelte.

Leider war „House Of Wirecard“ nicht so wirkungsvoll, wie McCrum und Murphy annahmen, was dazu führte, dass die Leute den Kern der Informationen aus den Augen verloren, so der New Yorker. Die Artikel dienten Wirecard dazu, sich als Opfer irreführender und böswilliger Journalistik darzustellen, und der Tatsache, dass zu dieser Zeit ein vernichtender, aber anonymer Bericht mit dem Titel Zatarra Report mit Ungenauigkeiten veröffentlicht wurde.

https://www.facebook.com/watch/?v=577655819567085

Als die Financial Times’ Alphaville begann, Informationen über die Aktivitäten von Wirecard aufzudecken, schirmte sich der Konzern hinter der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ab, die daraufhin gegen das Journal vorging, weil es Wirecard durch seine Vorwürfe geschädigt habe. Dies wurde von der BaFin als gefährlich angesehen, da sie die Rolle von Wirecard in der deutschen Wirtschaft als zu wichtig betrachtete, um sie nicht zu schützen.

Die von McCrum und seinen Kollegen geführten Ermittlungen blieben Jan Marsalek nicht verborgen, der 2019 dem Financial Times vorwarf, sich mit Leerverkäufern einzulassen.

Journalismus & Zielgruppenorientierung

Bis 2019 war deutlich geworden, dass die Verfolgung von Wirecard keine kluge Strategie für Journalisten und Leerverkäufer war. Nicht nur, dass die BaFin Wirecard schützte und Staatsanwaltschaften den Journalisten des Financial Times den Rücken kehrten, sondern die Situation war düsterer, als sie schien.

Laut Dan McCrum entdeckte er, dass eine verdeckte Operation gegen ihn und andere Journalisten der Financial Times sowie gegen Leerverkäufer gezielt war. Die vorherigen Anschuldigungen von Jan Marsalek über eine Verbindung zwischen beiden Seiten waren Teil einer Strategie, die darauf abzielte, die Vorwürfe gegen Wirecard zu diskreditieren.

Wie The New Yorker 2023 berichtete, war Marsalek eng mit dem russischen Staat und einem ehemaligen libyschen Geheimdienstagenten verbunden. Um diese Zeit erfuhr McCrum, dass eine Operation zur Diskreditierung in einem Drogen-Skandal fast in Vorbereitung war, doch seine Motivation, die zwielichtigen Machenschaften von Wirecard zu beweisen, war stärker als sein Wunsch aufzugeben.

Letztendlich zahlte sich die harte Arbeit von McCrum und seinem Mitarbeiter aus. Nachdem er im März 2019 seinen Artikel „Wirecards problematische Partner“ veröffentlicht und sich der anschließenden Untersuchung gestellt hatte, kam Wirecard an das Ende seiner langen Kette von Lügen. Später in diesem Jahr führten die Wirtschaftsprüfungsgesellschaften EY und KPMG Prüfungen des Fintechs durch und veröffentlichten ihre Ergebnisse im folgenden Jahr, wobei beide zu dem Schluss kamen, dass sie 1,9 Milliarden Euro auf den Konten von Wirecard nicht nachvollziehen konnten, wie in der Untersuchung festgestellt wurde.

Nachwirkungen

Obwohl der Fall Wirecard sich schon lange abgezeichnet hatte, war es nicht einfach, die Verantwortlichen für den Betrug des Unternehmens zur Rechenschaft zu ziehen. Oliver Bellenhaus, der auch als Leiter der Dubai-Niederlassung des Unternehmens fungierte, wurde beispielsweise von den Behörden wegen seiner Beteiligung an dem Betrug festgenommen. Schließlich beschuldigte er Marsalek, der Drahtzieher hinter der von Wirecard fast ein Jahrzehnt lang betriebenen Briefkastenfirma-Strategie gewesen zu sein.

Seinerseits wurde der ehemalige Vorstandsvorsitzende Markus Braun 2022 wegen seiner Verwicklung in das Unternehmen festgenommen, obwohl er stets beteuert hat, keine Straftat begangen zu haben, und der Prozess läuft noch. Dennoch verschwand Marsalek kurz nach Bekanntwerden des Wirecard-Skandals irgendwo in Russland , und steht mittlerweile auf der Fahndungsliste von Interpol als einer der meistgesuchten Männer, wie es auch in den russischen Nachrichten berichtet wird.

Auf der positiven Seite wurden McCrum und seine Mitarbeiter der Financial Times für ihren unermüdlichen Kampf um die Wahrheit gelobt. Darüber hinaus räumten deutsche Finanzaufsichtsbehörden ihre Nachlässigkeit im Fall Wirecard ein, und eine Reform der BanFin-Behörde wurde 2021 festgelegt.

Insgesamt zeigt der Wirecard-Betrugsskandal, dass verdächtige Machenschaften großer Unternehmen oft übersehen werden, aber auch, dass es immer jemanden gibt, der bereit ist, die Wahrheit aufzudecken, koste es, was es wolle.

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