Cet article est également disponible en : 
English 
Deutsch 
Français 
Italiano 
Español 
Nederlands 
Polski 
Indonesia 
العربية
L’ascension et la chute de Wirecard, autrefois leader allemand des processeurs de paiement, ont pris presque tout le monde par surprise. Pendant plus d’une décennie, la société fintech a été saluée par les investisseurs et protégée par l’autorité de régulation financière du pays, qui assistait sans le savoir à la plus grande fraude financière de son histoire se dérouler sous ses yeux.
Néanmoins, démasquer les pratiques illégales trompeuses et macabres de Wirecard n’a pas été facile. Le blanchiment d’argent et les malversations de l’entreprise ont été enquêtés par quelques journalistes basés à Londres, ainsi que par quelques vendeurs à découvert et financiers en Europe et aux États-Unis, les transformant en cibles des associés obscurs de Wirecard pendant des années, alors que les autorités allemandes accordaient la priorité à la protection du géant de la fintech.
Restez ici pour en savoir plus sur la fraude milliardaire de Wirecard et les années de lutte acharnée pour la démasquer!
La Chute Publique
Le 22 juin 2020, Wirecard a publiquement reconnu la disparition de 1,9 milliard d’euros de son compte, un fait révélé suite à un audit de plusieurs mois mené par deux cabinets. L’un de ces auditeurs était KPMG, une société de services comptables internationalement reconnue, nommée fin 2019 pour examiner les comptes de Wirecard, suite à la controverse que traversait la fintech, à la suite de plusieurs articles d’enquête publiés par le Financial Times basé à Londres.
L’aveu non seulement que Wirecard manquait des milliards, mais que l’argent n’a jamais existé, a secoué le monde financier. Jusqu’alors, Wirecard était considérée comme une société financière fiable qui avait maintenu son statut de plus grande fintech allemande pendant plusieurs années, mais en réalité, la situation était très sombre en interne.
Wirecard a déposé le bilan moins d’une semaine après avoir révélé que la plupart de ses actifs monétaires provenaient d’entreprises sous-traitées quasiment impossibles à retracer, alors que les chiffres étaient inscrits dans les livres comptables alors que les comptes étaient vides. Une fois la fraude rendue publique et les stratagèmes de Wirecard, vieux de plusieurs années, pour étouffer les critiques dévoilés, l’entreprise était finie. Certains dirigeants ont disparu, d’autres ont été condamnés à de la prison, mais la plupart des gens ne savent pas qu’il a fallu beaucoup d’efforts, de temps et de persévérance pour révéler la plus grande fraude d’Allemagne, qui a été déposé avec des conséquences graves, tout comme les stratégies mises en place pour tenter de cacher la vérité.
FT: Wirecard collapses into insolvency under weight of multi-year fraud #TomorrowsPapersToday pic.twitter.com/PkiMYMCw3d
— Neil Henderson (@hendopolis) June 25, 2020
Comment tout a commencé
Bien que de nombreux acteurs aient été mentionnés dans la fraude Wirecard, deux noms de l’entreprise se distinguent des autres. Le premier est Markus Braun, ancien consultant financier devenu directeur général (CEO) de Wirecard en 2002. Il y a aussi Jan Marsalek, le protégé de Braun qui a pris le poste de directeur des opérations (COO) de Wirecard en 2010. Les deux hommes étaient d’importants actionnaires de l’entreprise.
C’est Marsalek qui a nommé le dirigeant Oliver Bellenhaus pour créer des sociétés écrans en Asie et dans les îles britanniques, entraînant le transfert de millions d’euros des comptes principaux de Wirecard vers des sociétés créées dans le seul but de dissimuler des fonds et d’autres activités, selon le Financial Times. Au même moment où ces activités obscures se déroulaient, beaucoup ont fermé les yeux sur une affaire récente de blanchiment d’argent découverte en Floride, aux États-Unis, comme l’a rapporté The New Yorker.
Voyant leurs cours boursiers chuter en spirale, Wirecard a officiellement étendu ses activités à l’Asie en rachetant des dizaines de petites entreprises méconnues. On a découvert plus tard que ces sociétés écrans servaient à Wirecard à induire ses actionnaires en erreur concernant les bénéfices gonflés de l’entreprise, donnant l’impression que l’argent avait été investi au lieu d’avoir disparu.
Avant l’Apocalypse
Au moment où Wirecard était impliqué dans des montages financiers en Asie, les journalistes et les financiers commençaient à se méfier des agissements de l’entreprise. Deux journalistes du Financial Times, Dan McCrum et Paul Murphy, faisaient partie de la section Alphaville du journal, où ils ont publié la série d’articles « House of Wirecard » en 2015, relatant les réflexions et les enquêtes de McCrum sur le fonctionnement interne de Wirecard et ses mouvements suspects.
Malheureusement, « House Of Wirecard » n’a pas eu l’impact escompté par McCrum et Murphy, ce qui a fait perdre de vue l’essentiel de l’information, selon The New Yorker. Les articles ont servi à Wirecard à se présenter comme une victime de journalistes trompeurs et de mauvaise foi, ainsi qu’au fait qu’un document accablant mais anonyme intitulé Zatarra Report contenait des inexactitudes à l’époque.
https://www.facebook.com/watch/?v=577655819567085
Alors qu’Alphaville du Financial Times s’efforçait de révéler des informations sur les activités de Wirecard, le géant s’est protégé derrière l’Autorité fédérale de surveillance financière allemande (BaFin), qui a pris à partie le journal pour avoir porté préjudice à Wirecard avec ses allégations. La BaFin a considéré cela comme dangereux, estimant que le rôle de Wirecard dans l’économie allemande était trop important pour ne pas être protégé.
Cependant, les investigations menées par McCrum et ses collègues n’ont pas échappé à l’attention de Jan Marsalek, qui en 2019 a accusé le Financial Times de s’impliquer avec des vendeurs à découvert.
Journalisme et ciblage
En 2019, il était évident que s’en prendre à Wirecard n’était pas une stratégie judicieuse pour les journalistes et les vendeurs à découvert. Non seulement la BaFin protégeait Wirecard et les procureurs fermaient les yeux sur les journalistes du Financial Times, mais la situation était encore plus sombre qu’il n’y paraissait.
Selon Dan McCrum, il a découvert qu’une opération secrète ciblait lui et d’autres journalistes du Financial Times, ainsi que les vendeurs à découvert. Les accusations précédentes de Jan Marsalek concernant un lien entre les deux parties faisaient partie d’une stratégie visant à discréditer les accusations portées contre Wirecard, comme révélé par Dan McCrum.
Comme l’a rapporté The New Yorker en 2023, Marsalek était fortement lié à l’État russe et à un ancien agent des renseignements libyens. À peu près à la même époque, McCrum a découvert qu’une opération visant à l’impliquer dans un scandale de drogue était sur le point d’être mise en œuvre, mais sa motivation à prouver les opérations obscures de Wirecard était plus forte que son désir d’abandonner.
Finalement, le travail acharné de McCrum et de son collaborateur a porté ses fruits. Après avoir publié son article « Les partenaires problématiques de Wirecard » en mars 2019 et s’étant soumis à l’enquête qui a suivi, Wirecard a atteint la fin de sa longue série de mensonges. Fin de cette année-là, les cabinets d’expertise comptable EY et KPMG ont mené des audits sur la fintech, et ont révélé leurs résultats l’année suivante, concluant tous deux à leur incapacité à retracer 1,9 milliard d’euros sur les comptes de Wirecard, comme décrit dans l’analyse du cabinet.
Conséquences
Bien que la chute de Wirecard se préparait depuis longtemps, traduire en justice les responsables de la fraude commise par l’entreprise n’a pas été facile. Oliver Bellenhaus, qui était également à la tête de la succursale de Dubaï de l’entreprise, a notamment été arrêté par les autorités pour son implication dans la fraude. Finalement, il a accusé Marsalek d’être le cerveau derrière la stratégie de sociétés écrans menée par Wirecard pendant près d’une décennie.
De son côté, l’ancien PDG Markus Braun a été détenu en 2022 pour son implication dans l’affaire, bien qu’il ait toujours affirmé ne pas avoir commis d’infraction, et le procès est toujours en cours. Néanmoins, peu après la révélation du scandale Wirecard, Marsalek a disparu quelque part en Russie , et figure désormais parmi les hommes les plus recherchés par Interpol.
Côté positif, McCrum et ses collaborateurs du Financial Times ont été salués pour leur lutte acharnée pour la vérité. De plus, les autorités de régulation financière allemandes ont admis leur négligence dans l’affaire Wirecard, et une réforme de l’agence BanFin a été mise en place en 2021 après que l’histoire de Wirecard a été dévoilée.
En fin de compte, le scandale de fraude de Wirecard prouve que les agissements suspects des grandes entreprises sont souvent ignorés, mais aussi qu’il y a toujours quelqu’un prêt à révéler la vérité, quel qu’en soit le prix.
Cet article est également disponible en : English Deutsch Français Italiano Español Nederlands Polski Indonesia العربية
